Sprawa ruszyła, kiedy jeden z banków złożył zawiadomienie o podejrzeniu wyłudzenia kredytu. Jej wyjaśnianiem zajęli się policjanci zwalczający na co dzień przestępczość gospodarczą z KWP w Olsztynie. Kryminalni analizując zdarzenie oraz dokumenty, nie tylko potwierdzili podejrzenia banku, ale również wpadli na trop  grupy specjalizującej się wyłudzeniami kredytów na dużą skalę.


Z ustaleń śledczych wynikało, że kilka osób – przedsiębiorca, księgowy, pracownicy banków oraz podstawione osoby, na podstawie nieprawdziwych dokumentów finansowych, wyłudzały kredyty z banków na terenie województwa warmińsko – mazurskiego oraz pomorskiego.

Z prowadzonego postępowania nadzorowanego przez Prokuraturę Rejonową Olsztyn – Południe wynika, że każda z osób pełniła ściśle określoną rolę.

28-letni przedsiębiorca był odpowiedzialny za pozyskiwanie osób na dane których były zaciągane zobowiązania kredytowe, jak również zakładane bądź przepisywane firmy faktycznie działające w naszym regionie. On również odpowiadał za kontakty z pracownikami banków, w których były zaciągane kredyty.

Rolą 35-letniego księgowego było przygotowywanie dokumentów finansowych (sprawozdań, bilansów). On również przygotowywał dokumenty potrzebne do rejestracji podmiotów gospodarczych, wystawiał nieprawdziwe zaświadczenia o zarobkach i zatrudnieniu.

Wykonywany przez 35-latka zawód zdecydowanie ułatwiał funkcjonowanie nielegalnej działalności – przedstawione przez niego dokumenty nie budziły żadnych wątpliwości. Z kolei pracownicy banków pomagali w przechodzeniu procedury weryfikacyjnej wniosków kredytowych. Oni także przygotowywali historię finansową przyszłych kredytobiorców.

Bankowcy mieli dokonywać fikcyjnych obrotów na kontach podstawionych osób, aby wykazać ich zdolności finansowe. Natomiast na tzw. słupy były przepisywane bądź zakładane firmy. Często ich siedziby były zbieżne z miejscami  innych firm, w tym z branży gastronomicznej, które faktycznie prowadziły działalność gospodarczą. Z ustaleń policjantów wynika również, że podejrzani na podstawie nieprawdziwych dokumentów zawierali umowy na leasing samochodów. W ten sposób korzystali z dwóch nowych aut – mazdy VI i forda fiesty.


W maju policjanci jednocześnie weszli do 9 mieszkań i firm na terenie Olsztyna i powiatu. W sumie zatrzymali 6 osób. Podczas przeszukań zabezpieczyli dokumentację służącą do popełniania przestępstwa, telefony, komputery, pieczątki urzędów, karty bankomatowe oraz 100 gramów amfetaminy.

W Prokuraturze Rejonowej Olsztyn – Południe podejrzani usłyszeli zarzuty oszustw i oszustw kapitałowych. Grożą im kary do 8 lat pozbawienia wolności.

Wobec zatrzymanych zastosowano poręczenia majątkowe od 3.000 do 30.000 złotych, zakazy opuszczania kraju oraz policyjne dozory.

Szacuje się, że przez rok przestępczej działalności podejrzanych banki mogły stracić nawet 1 mln złotych.

Sprawa ma charakter rozwojowy.